September 28, 2019

לכבוד השנה החדשה, חשבתי לשתף אתכם ב- 5 טיפים לעצמאות כלכלית, או התנהלות כלכלית נכונה. אלו טיפים שאספתי במהלך שנות העבודה שלי ככלכלן, כמנהל השקעות, כמנהל סניף בנק כמתכנן פיננסי, ומלווה משפחות. כמובן שלא כל הטיפים מתאימים לכולם, אבל מספיק שתיישמו שניים שלושה טיפים, אני ב...

August 25, 2019

לקוחות רבים פונים אלי בנוגע למודעות או הודעות סמס שרודפות אחריהן בנוגע ל- "רפורמה שחוסכת כסף" או ניסוחים כמו "משרד האוצר השיק רפורמה שוחסכת כסף" וכו.

אני רוצה לעשות סדר בנושא, למרות שכבר התייחסתי לזה לפחות פעמיים בניוזלטרים קודמים.

ראשית, רuב המודעות האלה הן פישינג! הכוו...

August 25, 2019

אי אפשר לשלוח היום ניוזלטר מבלי להתייחס לירידות היום וביום שישי. בחודש שעבר כתבתי שטרמאפ מתבטא ומצייץ כמו אחרון הטוקבקיסטים. וביום שישי אפשר להגיד שנשבר שיא בהתבטאויות של נשיא נגד פקיד. רבים ציפו ביום שישי להתבטאות של נגיד הבנק הפדרלי, פאוול, לגבי המשך הורדות הריבית -...

July 27, 2019

לפני כשנה ביקשו לקוחות שלי לבנות מערכת הרצאות של חינוך פיננסי לילדים. יחד עם אשת מקצוע בתחום התחלנו לבנות מערך הרצאות לגבי חינוך פיננסי לבני נוער. הפרוייקט לא התרומם לבסוף, עקב העדר היתכנות כלכלית (אירוני, אבל זה מראה את הצורך בתכנון פיננסי גם בעסק וגם במשפחה) אבל השלד...

July 27, 2019

קצת מצחיק לכתוב סיכום על חודש יוני בסוף חודש יולי. אבל אין לי ברירה, התרחבות המדגם אחריו אני עוקב, דורשת הרבה יותר זמן, כאשר חלק מהחברות פרסמו נתונים רק בימים האחרונים. בכל מקרה, אכתוב את הסיכום של חודש יוני, מעודכן לסוף חודשי יולי.

נראה שבעוד השוק בארה"ב שובר שיאים, הש...

June 24, 2019

המונח הר השקלים מתייחס למיליארדי השקלים שיושבים לציבור בפקדון שקלי בבנק, לרוב בריבית אפסית או קרובה לאפס. להר השקלים העצום הזה,  אשר הנתון האחרון שמצאתי מדבר על קרוב ל- 300 מיליארד שקל, יש סיבות רבות. הפקדונות העצומים האלה יכולים לנבוע משנאת סיכון, צורך פיננסי בכסף נזי...

שוב עולה החשש מפני תקופה של ירידות בשוק. וזו הזדמנות טובה ללמד אילו מכשירים מאפשרים לנו להנות מירידות בשוק.

אנחנו לאחר ראלי משמעותי של כ-- 4 חודשים, בהם שוק המניות בארה"ב שבר שיאים חדשים. וכמו כל ראלי, רק טבעי שהמשקיעים יקחו אויר, והעליות החדות יעצרו - עם או בלי קשר למל...

תחילת השנה נפתחה בעוצמה. ובהתאם, מי שישב בחשיפת מנייתית גבוהה עשה תשואה גבוהה יותר מאלו שנשארו בקונספט השמרני של סוף 2018.

למרות העליות החדות שנרשמו במוצרים שחשופים למניות, כמשתסכלים על תשואה מתחילת 2018, עדיין חלק מהנכסים האלטרנטייביים מנצחים בביצועים.

מה יקרה במאי? מתח...

March 24, 2019

בימים אלו נשלחים אליכם הביתה הדוחות השנתיים של קופות הפנסיה, הגמל, קרנות ההשתלמות וביטוחי המנהלים. 

רוב האנשים לא פותחים את הדוחות, וגם אלו שפותחים בדרך כלל מתייקים בלי להבין או פשוט מעבירים לרואה החשבון אם הם עצמאיים.

ברשת רצים מספיק מדריכים כיצד לקרוא את הדוח השנתי, וא...

Please reload

כתבות אחרונות
Please reload

ארכיון