November 25, 2017

יש עוד חודש לסיום השנה האזרחית, ובעוד שבעבר המשמעות העיקרית לזה היתה עבור עצמאים, יש לזה משמעות גם לשכירים וגם למשקיעים. אז מה צריך להספיק עד סוף השנה?

להפקיד לגמל להשקעה:

קופות גמל להשקעה הן קופות חדשות שהושקו  לקראת סוף שנת 2016. למרות התחושה שעולה מהשם "קופות גמל", מד...

October 21, 2017

כל מי שראה את הסדרות המתמחים, אקס פקטור, וכמעט כל סדרה, לא יכל להתחמק מהפרסומת של חברת הראל לאונקוטסט של טבע. מה זה בכלל, ומה זה התרופות הגנומיות שכולם מדברים עליהם?

 קצרראשית, גילוי נאות: אין מדובר בפרסומת, לאור שאלות רבות שעולות החלטתי לנצל את האתר על מנת לתת הסבר.

לאח...

October 21, 2017

משרד האוצר יוצא בעוד מהלך של קרן עוקבת. רוצים לדעת מה זה והאם אתם עלולים להפגע מזה?

משרד האוצר יוצא בחודשים הקרובים בעוד מהלך של קרן עוקבת. למי שלא זוכר, אזכיר שקרן עוקבת היה מהלך של משרד האוצר מ-2016 שמטרתו איחוד קרנות פנסיה לא פעילות לתוך קרן הפנסיה הפעילה.

הבעיה הקיימ...

August 27, 2017

בסך הכל מה אנחנו רוצים? כסף שיעשה עוד קצת כסף. אז איך אפשר לשפר את זה.

בתחום ההשקעות אין מתנות חינם. כל מי שמספר לנו על תרנגולת שמטילה ביצי זהב, אלגוריתם שעושה כסף ללא סיכון, או שאר מתנות, כנראה מספר סיפור לא אמיתי. הכלל הבסיסי בהשקעות הוא שאין תשואה ללא סיכון. ולמרות ז...

July 2, 2017

בסוף חודש יוני אושרה בועדת הרפורמת הצעת החוק לפיקוח על פלטפורמות ההלוואות החברתיות (מה שנקרא peer to peer lending).

בהצעת החוק אושרו התנאים לגבי מתן הרשיון, הדיווח וההון העצמי שיידרש ממפעילות הפלטפורמות. כמו כן ניתנו איסורים לבנקים להגביל את פעילות הפלטפורמות, או להתחרו...

June 25, 2017

כמה התייעצת לפני שבחרת איזה רכב לקנות? כמה התייעצת, חקרת, בדקת לפני שהחלטתם איזה מכשיר סלולרי לרכוש. כנראה שהבחירה באיזה מכשיר סלולרי להשתמש, או באיזה רכב לנהוג, בחירה ששוה כמה אלפי שקלים או עשרות אלפי שקלים, לקחה לנו פי כמה וכמה יותר זמן מאשר הבחירה באיזה קרן פנסיה לח...

April 24, 2017

בקורסי הביטוח שאני מעביר, שואלים אותי לפעמי מה ההבדל בין ביטוח מושלם קופות חולים, לבין הביטוח ה"סופר" מושלם. ולאור שאלה ספציפית שקיבלתי מלקוח, נראה לי שהגיע הזמן לעשות בזה איזשהו סדר.

ראשית , קצת רקע:

כל קופת חולים מספקת למבוטחיה שירותים רפואיים בסיסיים (סל השירותים הבס...

April 1, 2017

בסוף השנה שעברה יצאה לאויר העולם קופת הגמל החדשה, הבייבי של שר האוצר כחלון, קופת הגמל להשקעה.  שר האוצר ופקידיו ראו בחזונם מכשיר השקעה תחרותי, שייאפשר לציבור להגדיל את החסכון לפנסיה ללא הקנס שבהעדר הנזילות, כמו זה הקיים בקופות הגמל, הפנסיה וביטוחי המנהלים הנוכחיים. יית...

March 25, 2017

עכשיו מתחילות להגיע בדואר מעטפות (או הודעות באתר הבנק) לגבי תעודת הזהות הבנקאית.

תעודת הזהות הבנק היא הכלי שבאמצעותו מקווה הפיקוח על הבנקים להגדיל את התחרות. בעצם, זו ההזדמנות שלנו לקבל במסמך אחד מסודר את כל היתרות שלנו, מסגרת האשראי, ההלוואות, כרטיסי האשראי העמלות, ומ...

March 7, 2017

אנחנו נכנסים ל-moneytime של מהלך איחוד קרנות הפנסיה שמוביל משרד האוצר. למי שלא זוכר, למשרד האוצר נמאס (ובצדק) שכ- 50% מחשבונות הפנסיה בחברות הפנסיה הינם לא פעילים, ונושאים דמי ניהול מקסימליים. לכן, בשנה שעברה החל מהלך בו הקרנות הלא פעילות עוברות באופן אוטומטי לקרנות הפ...

Please reload

כתבות אחרונות
Please reload

ארכיון