חיפוש

ארבע משימות בנושא השקעות לפני שהשנה מסתיימת

נשאר עוד מעט יותר מחודש עד סוף השנה. וישנן מספר הקלות מס או תכנוני מס שניתן לעשות בשנה הזאת. חלקם שווים לכם אפילו אלפי שקלים. 1. מכירה רעיונית של פוליסות חסכון לפי סעיף 125ד- אלפי שקלים מתנה. לפוליסת חסכון, ישנה הטבה יחודית. אם נולדתם לפני או במהלך שנת 1948, המדינה פוטרת אתכם מרווחים בסך כ-13,440 שקל ליחיד או כ- 16,000 לזוג. אין עוד מוצר כזה במדינת ישראל, הפוטר אתכם מאחוז מסויים מהרווחים, ומי שזכאי לזה חייב לנצל את זה עד סוף השנה. נדגים: נאמר ויש לי פוליסת חסכון בסך חצי מליון שקל. והרווח השנתי של הוא 25,000 אש"ח (השנה כנראה הרווח גדול יותר). אם אני יחיד שנולד בשנת 1948 או לפניה. הרי שהמדינה פטורת אותי מרווחים בסך 13,400 שקל. כך שבעצם אשלם מס רק על 11560 שקלים. מדובר בחסכון של 25% מס רווחי הו

מה הכסף שלי עשה החודש?

חודש אוקטובר וספטמבר השאירו את החששות הקלילים שמא הסתיים הראלי מאחור. וחלק גדול מאפיקי ההשקעות המנייתים עלו ב2 עד 3 אחוז בחודשיים האלו במצטבר. אם נוסיף לזה את התיקון המטורף שעשתה מניית טבע שעלתה כהרף עין כמעט מסביב 6 דולר ל- 10 דולר, הרי שגם מדד תל אביב 35 משתתף בחגיגה. בעליות חדות שכאלו, ברור שמי שסולידי יותר, או מחזיק נכסים בלתי סחירים, מניב תשואת חסר משמעותית, וכך בבחינה ביצועים מתחילת 2019, ברור שמי שמנצח אלו האפיקים שמחזיקים 100% נכסים סחירים - ואלו הם ניהול תיקים, ופוליסת החסכון של אלטשולר בהכשרה. (אם נתעלם לרגע ממונטרו שמתאים ללקוחות כשירים בלבד) פוליסת החסכון של הכשרה שמנוהלת על ידי אלטושלר עלתה בכמעט 13 אחוז מתחילת השנה (להזכירכם, אני מנכה דמי ניהול ממוצעים), תיקון 190 של אלטושלר על

צור קשר:

חיים נתן מתכנן פיננסי מומחה בהשקעות

058-7107031

haim@haimnatan.com

תיקון 125 ד

תיקון 190 קופת גמל

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה