ניהול עושר 

קיימות שתי גישות לטיפול בהון משפחתי: 

הראשונה: הצמחת הון – capital appreciation

השנייה: שימור הון, wealth preservation 

הצמחת הון, מתאימה למשפחות או יחידים שמחפשים להגדיל את הונם ככל האפשר גם במחיר סיכון, ואילו שימור הון מטרתו לשמור על ההון המשפחתי ברמה ריאלית. כלומר, שאם כספם יכול לרכוש לכם 5 דירות כיום, הוא יוכל לרכוש 5 דירות גם בעוד 20 שנים.

 

לכל מתודה מעין זו, יש צרכים אחרים ומוצרים אחרים שמתאימים לה.

בשתי הגישות ניתן למשוך הכנסה שוטפת מדיבידנד או ריבית על מנת לכלכל את צרכי המשפחה. כמובן שנדל"ן ונכסים אלטרנטיביים הם חלק מבניית האלוקציה בכל אחת מהשיטות. בשני המקרים אנו לרוב שמים יעד תשואה, ולא תשואה מקסימלית. יעד התשואה יעזור לנו לחבור את ההשקעות שמתאימות לתכנון שעשינו.

​

נושא הפמילי אופיס בישראל הינו פרוץ לחלוטין. בישראל, כל אחד יכול לקרוא

לעצמו מנהל עושר, או פמילי אופיס. לא נדרש רישיון ולמצער, גם לא נדרשת הכשרה. הדבר היחיד שנדרש הוא לעבוד רק עם לקוחות כשירים. לקוח כשיר הוא כזה שתחת הגדרות החוק יכול לקבל החלטות עבור עצמו אם זה בגלל מומחיות, ניסיון או גובה ההון הנזיל שלו. מכיוון שאין חוק, רישיון או הסמכה, כל אחד יכול לקרוא לעצמו:

פמילי אופיס והדבר מביא לגופים רבים שפשוט מבטיחים תשואות על מנת לגייס לקוחות כשירים. כאמור, חשוב לוודא שיש קבלות מאחורי הרטוריקה והרושם הטוב (בוא נגיד ככה, זה לא המשרד בהרצליה פיתוח), שהכל נעשה בשקיפות ולא מתחת לשולחן ולהיות עם היד על הדופק.

​

חשוב לזכור, מנהל עושר הוא קודם כל משרת אמון. יועצינו בשיא בוטיק נפגשו בעבר  עם משפחות אמידות שהיו בפמילי אופיס ולא סמכו על השקיפות, או רצו פיקוח נוסף חיצוני עליו. דבר שאינו הגיוני, ומנוגד למהות של מנהל עושר כנאמן המשפחה ואיש האמון שלה. כמו כן, היו מספר בקשות (שסירבנו לכולן) להיות עד בצוואות של משפחות, דבר המראה על מידת האמון העמוקה וזו מידת האמון שאתם צריכים

לבחון ולהרגיש עם המשרד שבחרתם.