מתכנן פיננסי 

בטח כבר צברת חסכונות משמעותיים לפרישה, בנדל"ן, קרנות השתלמות, פיקדונות, תוכניות חסכון, קופות גמל ותיקי השקעות.

אולי אפילו יש לך כפל ביטוחי, שאינו מתוכנן נכון. כנראה שטרם קיבלת שירות מקצועי ואיכותי כנדרש ושמגיע לך.

השיא בוטיק מאפשרת לך שירותי תכנון פיננסי יחד איתך במקום אחד!

 

מהו תכנון פיננסי ומהו תכנון פיננסי עם התמחות בהשקעות? 

כל אחד יכול לפתוח קרן פנסיה, או לעשות לכם ביטוח בריאות. כל אחד גם יכול להפנות אתכם לניהול תיקים. אבל לא כל אחד יכול להסתכל על התמונה הכוללת ולחבר את כל הנקודות. מתכנן פיננסי הוא כמו אדריכל, האדם המקצועי שבונה

לכם את התוכניות. האדריכל שלכם אינו יודע להניח קווי חשמל, אבל כן יודע לתכנן זאת ולמי לפנות.

 

כאשר מתייחסים ליחידה נוספת וחשובה לתכנון פיננסי עם התמחות בהשקעות, האינטרפרטציה לאדריכל מקבלת משמעות מדויקת וחזקה עוד יותר. אמנם לא כל מתכנן פיננסי בקיא היטב באשראי נדלנ"י, מאידך הוא יודע לבדוק שכחלק מההשקעה שלך קיימת היתכנות שאתה או את צריכים מוצר כזה. לפיכך, מתכנן פיננסי מתכנן שיהיה לכם מוצר כזה ויחד איתו מחפשים ובוחרים אנשי מקצוע טובים שיתנו לך את החשיפה לאשראי בנדל"ן שיניב לך הכנסה פסיבית.

​

לדוגמא: אם בוחנים את תיקון 190, ואתה או את קרובים לגיל פנסיה, עדיין אין זה מצביע שתיקון 190 מתאים לכם.

ובמידה ורחוקים מגיל פנסיה, גם לא מצביע שתיקון 190 אינו מתאים לך. למשל, אם אין לך קצבת פנסיה מינימלית,

הרי שלא מתאפשר לך לממש משיכה הונית בתיקון 190. בנקודה זו, תפקידו של סוכן הביטוח הסתיים. מאידך,

מתכנן פיננסי הופך עבורך לרלוונטי ביותר. זה שטרם אין התאמה לפיכך וכאמור, לא מן הנמנע שאתה או את לא רוצים

להפוך את הלימון ללימונדה. אולי דווקא בגלל זה, מתאים לך תיקון 190, ולו בגלל הרצון שלך לאפשרות של קצבה

או הורשה. הדוגמאות הללו מדגימות את החשיבות בבחירת מתכנן פיננסי עם רקע נרחב ככל האפשר.

ידע בבנקאות, ידע בהשקעות, בהתנהלות כלכלית, פנסיוני וביטוח. רק מתכנן בעל ראיה רחבה שכזאת,

יכול לתת מענה לכל הצרכים ולראות שהנקודות מתחברות ולא מתנגשות.

​