היום יותר מתמיד

בעקבות שני עשורים של נסיון כמנהל השקעות, יו"ר ועדת השקעות, כלכלן ראשי, ומנהל סניף בנק - נחשפתי לצורך ההכרחי בליווי של איש אמון שידאג להשקעות שלך. לכן הקמתי את המשרד שלי "השיא בוטיק"

- להיות מומחה ההשקעות שלך

השקעות ותכנון פיננסי

גם לך מגיע לקבל שירותי תכנון פיננסי והשקעות ברמה של Family Office.

בטח כבר צברת חסכונות משמעותיים לפרישה, בנדל"ן, קרנות השתלמות, פקדונות, תוכניות חסכון, קופות גמל ותיקי השקעות...


אולי אפילו יש לך כפל ביטוחי, שאינו מתוכנן נכון. למרות זאת, כנראה שעוד לא קיבלת את השירות המקצועי והאיכותי שמגיע לך. הגיע הזמן שתהיה לך כתובת אחת שתתכנן איתך הכל יחד. אז מה זה בעצם תכנון פיננסי, ומה זה תכנון פיננסי עם התמחות בהשקעות? כל אחד יכול לפתוח קרן פנסיה, או לעשות לכם ביטוח בריאות. כל אחד גם יכול להפנות אתכם לניהול תיקים. אבל לא כל אחד יכול להסתכל על התמונה הכוללת ולחבר את כל הנקודות. בעצם מתכנן פיננסי הוא כמו אדריכל. הוא הדמות שבונה לכם את התוכניות. זה לא אומר שהאדריכל שלכם יודע להניח קוי חשמל, אבל הוא יודע איך לתכנן את זה, ולמי לפנות. כשמדברים על תכנון פיננסי מתמחה בהשקעות, הדוגמא הזו חזקה עוד יותר. אני לא יודע הכי טוב אשראי נדלנ"י. אבל אני יודע שכחלק מההשקעה שלכם, ייתכן ואתם צריכים מוצר כזה. אני מתכנן שיהיה לכם מוצר כזה, ואנחנו מחפשים יחד אנשי מקצוע טובים שיתנו לכם את החשיפה לאשראי בנדל"ן שיניב לכם הכנסה פסיבית. בואו נסתכל לדוגמא על תיקון 190. זה שאתם קרובים לגיל פנסיה, לא אומר שתיקון 190 מתאים לכם. וזה שאתם רחוקים מגיל פנסיה, גם לא אומר שתיקון 190 לא מתאים לכם. למשל, אם אין לכם קצבת פנסיה מינימלית, הרי שאתם לא יכולים לממש משיכה הונית בתיקון 190. פה נגמר התפקיד של סוכן ביטוח, אבל נכנס התפקיד של מתכנן פיננסי. כי זה שאתם לא מתאימים לא אומר שאתם לא רוצים להפוך את הלימון ללימונדה. אולי דווקא בגלל זה, מתאים לכם תיקון 190, כי אתם רוצים את האפשרות של קצבה או הורשה? שתי הדוגמאות האלה הן הדוגמאות למה חשוב למצוא מתכנן פיננסי עם רקע נרחב ככל האפשר. ידע בבנקאות, ידע בהשקעות, בהתנהלות כלכלית, פנסיוני וביטוח. רק מישהו בעל ראיה רחבה שכזאת, יכול לתת מענה לכל הצרכים, ולראות שהנקודות מתחברות ולא מתנגשות. מעוניינים לשמוע עוד? לחצו כאן וצרו קשר




בדיוק אליך אנחנו פונים.


למי שרוצה שירות אמיתי, מקצועי, איכותי, בגובה העיניים וברמה אחרת מהנהוג עם מתכנן פיננסי מקצועי נשמח לקבל את הפרטים שלך כדי להוכיח לך שאפשר גם אחרת. עמודים נוספים: - תיקון חוק 190 - הלוואות חברתיות





תכנון פיננסי| טופס 161

תכנון, מיסוי וליווי לפרישה | טופס 161


מהו טופס 161? הודעת מעביד על תשלום מענק עקב פרישה (או מוות) זהו טופס הדיווח על סיום יחסי עובד - מעביד, שהמעביד ממלא כמידע עבור העובד או רשות המיסים. הטופס הזה מפרט בין היתר את כספי פיצויי הפיטורים שנצברו בקופות השונות של העובד, מענקי הפרישה וכספי השלמת פיצויים ככל שהעובד זכאי להם, בחלק מהמקרים גם תשלומי פנסיה חודשית ותשלומים נוספים ופרטים מלאים בנוגע לתקופת עבודתו של העובד אצל המעסיק. עם הטופס הזה הולכים לפקיד השומה, לאחר שממלאים את שאר הטפסים מ"קבוצת 161" קראו עוד....





תכנון פיננסי מידע נוסף

מה זה תכנון פיננסי?


תכנון פיננסי הוא התוכנית האדריכלית של החיים שלך. מדוע נראה פשוט וטריוואילי לאנשים שעסק צריך תוכנית עסקית, ושבית צריך תוכנית הריסה, בניה, חשמל אינסטלציה ועוד. מדוע מרבית בני האדם אינם חושבים שההתנהלות הפיננסית שלהם הינה נושא חשוב אשר דורש תכנון? אנשים עובדים וטורחים רבות במשך מרבית ימי חייהם על מנת להרוויח את כספם, ולחיות את חייהם בכבוד על מנת לכסות את צרכיהם הבסיסים, ואפילו לשאוף להצליח לקנות את כל מבוקשם בהדרגה. אבל את ההתנהלות הכלכלית שלהם, והצבת היעדים הם משאירים פשוט ליד המקרה. כולם מבינים שהם לא יעשו תוכנית אדריכלית בשימוש בתוכנות חינם שמצאו בגוגל? ולפי אותו העקרון חובה להיעזר באנשי מקצוע על מנת להשתמש בכסף המצטבר לאורך השנים בצורה חכמה ויעילה ביותר על מנת להגיע לעתיד כלכלי בטוח ככל אפשר. לכן חשוב לבצע תכנון פיננסי יעיל וחכם באמצעות מתכנן פיננסי. כידוע, במרבית מקומות העבודה, אנו מפרישים מידי חודש כספים עבור: קרנות פנסיה, קרן השתלמות, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, ופעמים רבות מפרישים לביטוחי בריאות פרטיים, ביטוחי חיים, ביטוחי משכנתא. ההמלצה היא להתייעץ עם מתכנן פיננסי לפני בחירת הביטוחים, קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד. וזאת מהסיבה העיקרית כי אנשי הביטוחים אשר רוצים למכור ביטוחים שונים, מגיעים מתוך אינטרס אישי שלהם ולא תמיד זה בהכרח הפתרון הטוב ביותר עבור הלקוח. מתכנן פיננסי אמין ומקצועי ידע להציג את הפתרון הטוב ביותר בהתאם לצרכים ולרצונות הלקוח.




מתכנן פיננסי- חיים נתן


לאחר ניסיון רב שנים בתחום התכנון הפיננסי אשמח לבצע הערכת מצב קיים והצעות חדשות לשיפור וייעול התכנון הפיננסי עבורכם. שמתי לדגש להעניק את השירות המקצועי והטוב ביותר בתחום הפיננסי באופן בו הערך המוסף יורגש היטב ובמהירות. זאת כמובן תוך כדי הסתכלות מעמיקה בכל התחומים הפיננסים הקיימים ובהתאם לצרכים המשתנים בין לקוח ולקוח. אני מבטיח להיות קשוב ולראות את התמונה הכללית והמקיפה ביותר על מנת להגיע להצלחה מקסימלית בכל התחומי ולא רק בתחום פיננסי אחד. צרו קשר עוד היום ותראו כי ניתן להגיע למקסום התוצאות המאמץ בהחלט סביר.





אין במידע לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני בידי יועץ/משווק פנסיוני בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתידהתוכן במסמך זה הינו למטרות מידע בלבד ואין לראותו בשום דרך כהצעה, ייעוץ, עצה, המלצה או שכנוע לרכוש או למכור או להחזיק ניירות ערך או מוצרים פיננסים ו/או פנסיונים המתוארים במסמך זה או להתחייבות להתקשר בכל עסקה או פעילות מכל סוג. בנוסף, תוכן מסמך זה אינו מתיימר לכלול את כל המידע הנדרש בכדי לקבל החלטת השקעה במי מן המוצרים המתוארים במסמך זה. למשקיעים שונים עשויות להיות מטרות שונות ולפיכך על כל משקיע להתאים את השקעותיו למטרותיו ולצרכיו האישיים ואין לראות במסמך זה כתחליף לייעוץ השקעות אישי המבוסס על נסיבות אישיות ועל צרכיו המיוחדים של כל משקיע קיים או פוטנציאלי או לגרוע מחובת בדיקת נאותות של המשקיע עצמו את ההשקעה.

 השיא בוטיק סוכנות לביטוח פנסיוני (2017) בע"מ,  הינה בעלת רשיון סוכן ביטוח פנסיוני ממשרד האוצר.

  • Facebook Social Icon

חיים נתן מתכנן פיננסי מומחה בהשקעות

058-7107031

haim@asee.com

מיסוי פרישה

ניהול תיקי השקעות

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה

LOGO.png

  חיים נתן | השקעות ותכנון פיננסי