גם לך מגיע לקבל שירותי תכנון פיננסי והשקעות ברמה של Family Office.
בטח כבר צברת חסכונות משמעותיים לפרישה, בנדל"ן, קרנות השתלמות, פקדונות, תוכניות חסכון, קופות גמל ותיקי השקעות...
אולי אפילו יש לך כפל ביטוחי, שאינו מתוכנן נכון. למרות זאת, כנראה שעוד לא קיבלת את השירות המקצועי והאיכותי שמגיע לך. הגיע הזמן שתהיה לך כתובת אחת שתתכנן איתך הכל יחד.
אז מה זה בעצם תכנון פיננסי, ומה זה תכנון פיננסי עם התמחות בהשקעות?
כל אחד יכול לפתוח קרן פנסיה, או לעשות לכם ביטוח בריאות. כל אחד גם יכול להפנות אתכם לניהול תיקים.
אבל לא כל אחד יכול להסתכל על התמונה הכוללת ולחבר את כל הנקודות.
בעצם מתכנן פיננסי הוא כמו אדריכל. הוא הדמות שבונה לכם את התוכניות. זה לא אומר שהאדריכל שלכם יודע להניח קוי חשמל, אבל הוא יודע איך לתכנן את זה, ולמי לפנות. כשמדברים על תכנון פיננסי מתמחה בהשקעות, הדוגמא הזו חזקה עוד יותר. אני לא יודע הכי טוב אשראי נדלנ"י. אבל אני יודע שכחלק מההשקעה שלכם, ייתכן ואתם צריכים מוצר כזה. אני מתכנן שיהיה לכם מוצר כזה, ואנחנו מחפשים יחד אנשי מקצוע טובים שיתנו לכם את החשיפה לאשראי בנדל"ן שיניב לכם הכנסה פסיבית.
בואו נסתכל לדוגמא על תיקון 190. זה שאתם קרובים לגיל פנסיה, לא אומר שתיקון 190 מתאים לכם. וזה שאתם רחוקים מגיל פנסיה, גם לא אומר שתיקון 190 לא מתאים לכם. למשל, אם אין לכם קצבת פנסיה מינימלית, הרי שאתם לא יכולים לממש משיכה הונית בתיקון 190. פה נגמר התפקיד של סוכן ביטוח, אבל נכנס התפקיד של מתכנן פיננסי. כי זה שאתם לא מתאימים לא אומר שאתם לא רוצים להפוך את הלימון ללימונדה. אולי דווקא בגלל זה, מתאים לכם תיקון 190, כי אתם רוצים את האפשרות של קצבה או הורשה?
שתי הדוגמאות האלה הן הדוגמאות למה חשוב למצוא מתכנן פיננסי עם רקע נרחב ככל האפשר. ידע בבנקאות, ידע בהשקעות, בהתנהלות כלכלית, פנסיוני וביטוח. רק מישהו בעל ראיה רחבה שכזאת, יכול לתת מענה לכל הצרכים, ולראות שהנקודות מתחברות ולא מתנגשות.
מעוניינים לשמוע עוד?
לחצו כאן וצרו קשר
בדיוק אליך אנחנו פונים.
למי שרוצה שירות אמיתי, מקצועי, איכותי, בגובה העיניים וברמה אחרת מהנהוג עם מתכנן פיננסי מקצועי
נשמח לקבל את הפרטים שלך כדי להוכיח לך שאפשר גם אחרת.
עמודים נוספים:
- תיקון חוק 190
- הלוואות חברתיות
