. . .
 
Chess Pieces
מטבעות לחסכון | ניהול עושר

 מתכנן פיננסי 

הקטליזטור לכסף שלך! 

ובדומה לאדריכל איש המקצוע שבונה לך את התוכניות.

האם אדריכל יידע לבצע פריסת קווי חשמל בבית החדש? לא!

הוא כן יידע לתכנן זאת ולמי לפנות. 

בדיוק אליך אנחנו פונים

וקטור אחוזים

בטח כבר צברת חסכונות משמעותיים לפרישה, בנדל"ן, קרנות השתלמות, פיקדונות, תוכניות חסכון, קופות גמל ותיקי השקעות.

אולי אפילו יש לך כפל ביטוחי, שאינו מתוכנן נכון. כנראה שטרם קיבלת שירות מקצועי ואיכותי כנדרש ושמגיע לך.

השיא בוטיק מאפשרת לך שירותי תכנון פיננסי יחד איתך במקום אחד!

 

מהו תכנון פיננסי ומהו תכנון פיננסי עם התמחות בהשקעות? 

כל אחד יכול לפתוח קרן פנסיה, או לעשות לכם ביטוח בריאות. כל אחד גם יכול להפנות אתכם לניהול תיקים. אבל לא כל אחד יכול להסתכל על התמונה הכוללת ולחבר את כל הנקודות. מתכנן פיננסי הוא כמו אדריכל, האדם המקצועי שבונה

לכם את התוכניות. האדריכל שלכם אינו יודע להניח קווי חשמל, אבל כן יודע לתכנן זאת ולמי לפנות.

 

כאשר מתייחסים ליחידה נוספת וחשובה לתכנון פיננסי עם התמחות בהשקעות, האינטרפרטציה לאדריכל מקבלת משמעות מדויקת וחזקה עוד יותר. אמנם לא כל מתכנן פיננסי בקיא היטב באשראי נדלנ"י, מאידך הוא יודע לבדוק שכחלק מההשקעה שלך קיימת היתכנות שאתה או את צריכים מוצר כזה. לפיכך, מתכנן פיננסי מתכנן שיהיה לכם מוצר כזה ויחד איתו מחפשים ובוחרים אנשי מקצוע טובים שיתנו לך את החשיפה לאשראי בנדל"ן שיניב לך הכנסה פסיבית.

לדוגמא: אם בוחנים את תיקון 190, ואתה או את קרובים לגיל פנסיה, עדיין אין זה מצביע שתיקון 190 מתאים לכם.

ובמידה ורחוקים מגיל פנסיה, גם לא מצביע שתיקון 190 אינו מתאים לך. למשל, אם אין לך קצבת פנסיה מינימלית,

הרי שלא מתאפשר לך לממש משיכה הונית בתיקון 190. בנקודה זו, תפקידו של סוכן הביטוח הסתיים. מאידך,

מתכנן פיננסי הופך עבורך לרלוונטי ביותר. זה שטרם אין התאמה לפיכך וכאמור, לא מן הנמנע שאתה או את לא רוצים

להפוך את הלימון ללימונדה. אולי דווקא בגלל זה, מתאים לך תיקון 190, ולו בגלל הרצון שלך לאפשרות של קצבה

או הורשה. הדוגמאות הללו מדגימות את החשיבות בבחירת מתכנן פיננסי עם רקע נרחב ככל האפשר.

ידע בבנקאות, ידע בהשקעות, בהתנהלות כלכלית, פנסיוני וביטוח. רק מתכנן בעל ראיה רחבה שכזאת,

יכול לתת מענה לכל הצרכים ולראות שהנקודות מתחברות ולא מתנגשות.

 
לוגו השיא בוטיק | תכנון פיננסי

ההבדל בין מתכנן פיננסי לסוכן ביטוח

וקטור אחוזים

מתכנן פיננסי אינו הכרח רגולטורי. כלומר, אין רישיון שנקרא רישיון מתכנן פיננסי. המדינה קבעה/הגדירה בהכשרה הזאת כרישיון

לביצוע פעולות מול גופים מוסדיים, חברות ביטוח ובתי השקעות. ולפיכך, נוסדים גופים רבים שמעניקים הכשרת מתכנן פיננסי כגון:

CFP [Certified financial planner] , כמו כן יש את [EFP [European financial planner. מתכנן פיננסי מוסמך הינו תיאור גנרי, כאשר הנכון הוא: מתכנן פיננסי CFP.

מטרת ההכשרה של מתכנן פיננסי, נעוצה בהבנת מכלול הצרכים הפיננסיים.

כמו: ביטוח, פנסיה, השקעות, הלוואות ועוד. כאשר מוצרים אלו נקשרים ובאופן מסוים קשורים יחדיו על מנת שיתאימו לצרכים והגשמת החלומות שלך. פגישה וייעוץ עם מתכנן פיננסי מתחילה תמיד באיסוף החומרים שלך. ולאחר מכן, המשך הפגישה והייעוץ ממוקדים

במהם החלומות, הצרכים והיכולות שלך. לרוב הפגישה נקראת פגישת תכנון פיננסי הוליסטי.

ההבדלים:

סוכן ביטוח בשונה ממתכנן פיננסי, מסתכל לרוב רק על מוצר אחד. ישנם סוכנים שמוכרים ביטוחי בריאות, ישנם סוכני הסדר במקום העבודה שמוכרים בעיקר פנסיה וקרנות השתלמות וישנם כאלו העוסקים בפיננסים. מרבית סוכני הביטוח לא עוסקים בתכנון פיננסי הוליסטי. מאידך, אם למתכנן פיננסי שלך אין רישיון מטעם רשות שוק ההון, כגון: סוכן ביטוח פנסיוני, הוא יכול לבצע תכנון מדהים עבורך,

על מנת להוציא אותו לפועל צריך לפנות לבעל רישיון כגון: סוכן ביטוח. כיום, השילוב של סוכן ביטוח שעוסק בתכנון פיננסי הופך להיות

נפוץ יותר ויותר, ומאפשר ליהנות משני העולמות –תכנון פיננסי הוליסטי מצד אחד והצד הביצועי של בעל רישיון מצד שני.

חשוב לך תכנון פיננסי והשקעות ברמה של Family Office?

ולא חשוב פחות שירות בשקיפות, מקצועי ואיכותי עם מתכנן פיננסי מקצועי?

נשמח לתאם לך פגישת הכרות וייעוץ ראשונית ללא התחייבות ונוכיח לך שאפשר גם אחרת!