• חיים נתן | תכנון פיננסי

חוות דעת השקעות | תכנון פיננסי

בדומה לשירות צ'ק אף הפיננסי , מדובר פה על שירות צ'ק אפ לבחינת ההשקעות בכסף הנזיל.

ראשית אציין, כי לא ינתן כל יעוץ לניירות ערך בודדים, ואין לראות בשירות זה תחליף ליעוץ השקעות. בשירות הזה נבחן את ההשקעות שלכם ברמת האלוקציה למוצרים, החשיפות השונות, פיזור ההשקעות על פני יצרנים ומוצרים שונים ועוד


למי מתאימה פגישת חוות דעת השקעות? לכל מי שחושב דמי הניהול שלו אינם מתאימים לכל מי שחושב שהעמלות שלו בבנק גבוהות, ורוצה לדעת מה ראוי לשלם למי שרוצה לקבל חוות דעת לגבי היצרנים שלו מכיוון שהתשואה אינה נכונה למי שרוצה לקבל חוות דעת לגבי החשיפות הגאוגרפיות שלו לכל מי ששמע על מוצרים אחרים, או מתלבט לגבי המוצרים שלו. לכל מי שחושב ששוק ההון יקר (או זול) לכל מי שרוצה לבחון האם הוא יכול להרוויח יותר מכספו, ומעוניין שהכסף יעבוד עבורו. לכל מי שרוצה לשמוע, להבין – בשורה התחתונה – זה הכסף שלכם. זה הנכס שלכם שאמור לעבוד בשבילכם. אני רוצה לתאם פגישה עכשיו

כמה זמן אורכת פגישה שכזו? הפגישה הזו תלויה במורכבות המוצרים הקיימים. לרוב לוקחת כשעה וחצי.

כמה זה עולה לי? מחיר הפגישה מופיע במחירון שלנו

איזו שאלות יעלו בפגישה? לדוגמא מספר שאלות שייתכן ונדון בהם: האם דמי הניהול שאני משלם מתאימים לשוק היום? האם העמלות אותן אני משלם לבנק גבוהות? כיצד ניתן לחסוך בעלויות? האם ישנם יצרנים טובים יותר מאלו שאני נמצא? האם ישנם מוצרים המניבים תשואה גבוהה יותר לכספי? האם החשיפה שלי מתאימה לגילי? האם אני מתנהל בהתאם לרמת הסיכון שלי? מה אפשר לעשות עם כסף פנוי? האם אפשר לתת כסף להלוואות בין עמיתים? האם כדאי להשקיע בנדל"ן על חשבון שוק ההון? האם לקחת משכנתא? האם כדאי לכסות את המשכנתא בכסף הפנוי? ועוד

8 צפיות

אין במידע לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני בידי יועץ/משווק פנסיוני בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתידהתוכן במסמך זה הינו למטרות מידע בלבד ואין לראותו בשום דרך כהצעה, ייעוץ, עצה, המלצה או שכנוע לרכוש או למכור או להחזיק ניירות ערך או מוצרים פיננסים ו/או פנסיונים המתוארים במסמך זה או להתחייבות להתקשר בכל עסקה או פעילות מכל סוג. בנוסף, תוכן מסמך זה אינו מתיימר לכלול את כל המידע הנדרש בכדי לקבל החלטת השקעה במי מן המוצרים המתוארים במסמך זה. למשקיעים שונים עשויות להיות מטרות שונות ולפיכך על כל משקיע להתאים את השקעותיו למטרותיו ולצרכיו האישיים ואין לראות במסמך זה כתחליף לייעוץ השקעות אישי המבוסס על נסיבות אישיות ועל צרכיו המיוחדים של כל משקיע קיים או פוטנציאלי או לגרוע מחובת בדיקת נאותות של המשקיע עצמו את ההשקעה.

 השיא בוטיק סוכנות לביטוח פנסיוני (2017) בע"מ,  הינה בעלת רשיון סוכן ביטוח פנסיוני ממשרד האוצר.

  • Facebook Social Icon

חיים נתן מתכנן פיננסי מומחה בהשקעות

058-7107031

haim@asee.com

מיסוי פרישה

ניהול תיקי השקעות

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה

LOGO.png

  חיים נתן | השקעות ותכנון פיננסי