• חיים נתן | תכנון פיננסי

צ'ק אפ פיננסי | תכנון פיננסי

צ'ק אפ פיננסי הוא השירות החד פעמי החשוב ביותר שכל אדם חייב לעשות כל כמה שנים. במהלך חייכם צברתם חסכונות פרטיים, הלוואות, נכסים, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, ביטוח רפואי פרטי, ועוד. לא הגיע הזמן לבדוק מה נכון, מה בעלות הנכונה, מה נמצא במסלול הנכון, מה כפול ומיותר, ואיפה אפשר לחסוך? צ'ק אפ פיננסי הוא השירות שלנו שמאפשר לכם להבין את מצבכם הכלכלי בפגישה חד פעמית מקיפה

למי מתאימה פגישת צ'ק אפ? לכל מי שרוצה לקבל חוות דעת חד פעמית אבל מקיפה על מצבו הנוכחי. כמה זמן אורכת פגישת צ'ק אפ? פגישת צ'ק אפ אורכת לרוב שעתיים ליחיד, ושלוש שעות למשפחה. הפגישה הינה רצינית ומקיפה, ומתקיימת במשרדנו בלבד, או בפגישה וירטואלית עקב מצב הקורונה. אם אילו תוצאות אצא מהפגישה? בפגישה תצאו עם דוח שלם ומקיף על המוצרים הפנסיונים שלכם, על מוצרי הביטוח שלכם, על החסכונות שלכם. בפרט: מה מיותר ויקר וצריך לבטל, מה נכון אבל צריך לכוון, ומה נכון ולא צריך כל שינוי מה מחיר הפגישה מחיר הפגישה מופיע במחירון שלנו מה צריך להכין לפגישה? כמעט כלום. אבל להפיק ערך מקסימלי מהפגישה אתם צריכים להכין את המוצרים הפיננסים שלכם שנמצאים בבנק: הלוואות, חסכונות, פקדונות. לעיתים תתבקשו להביא תלוש משכורת. לשאר המוצרים אתם נותנים לנו יפוי כוח לאיסוף המידע, ואין צורך להכין אותם רוצה לתאם פגישה עכשיו לחץ כאן

איזו שאלות יעלו בפגישה? לדוגמא מספר שאלות שייתכן ונדון בהם: האם שווה להחזיק את פוליסת ביטוח המנהלים לאור היחס בין דמי הניהול לבין מקדם תוחלת החיים. האם ניתן לחסוך בביטוח החיים או בביטוח המשכנתא? האם כספי מושקע במסלול חסכון נכון?. האם דמי הניהול שלי ראויים? או שניתן להוזיל? כמה נהוג לשלם היום בשוק הישראלי על מוצרי חסכון וביטוח? מהן ההנחות הרלוונטיות כיום בשוק האם בחרתי בתמהיל חלוקה נכון בין ביטוח המנהלים לפנסיה שלי? האם התכוננתי לפרישה כראוי? האם ישנם ביטוחים שניתן לבטל האם המשכנתא שלי/הלוואות נושאות ריביות ראויות, או מוגזמות ועוד

הפונים יקבלו חוברת ניתוח מקיפה הכוללת: גרפים - תצוגת נתונים סיכומי יתרות ותחזיות - כמה כסף צפוי לי בעתיד סטטוס פוליסות - וותק, מעמד וסטטוס רשימת תוכניות - נתונים כספיים וביטוחיים ביטוחים והגנות - שמות, סכומים ועלויות של הכיסויים ביטוחיים מבנה הפרשות - פיצויים ותגמולי עובד / מעביד נתונים נוספים - מעסיקים, הלוואות, תביעות ושיעבודים המלצות לשיפור וייעול התיק

2 צפיות

אין במידע לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני בידי יועץ/משווק פנסיוני בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתידהתוכן במסמך זה הינו למטרות מידע בלבד ואין לראותו בשום דרך כהצעה, ייעוץ, עצה, המלצה או שכנוע לרכוש או למכור או להחזיק ניירות ערך או מוצרים פיננסים ו/או פנסיונים המתוארים במסמך זה או להתחייבות להתקשר בכל עסקה או פעילות מכל סוג. בנוסף, תוכן מסמך זה אינו מתיימר לכלול את כל המידע הנדרש בכדי לקבל החלטת השקעה במי מן המוצרים המתוארים במסמך זה. למשקיעים שונים עשויות להיות מטרות שונות ולפיכך על כל משקיע להתאים את השקעותיו למטרותיו ולצרכיו האישיים ואין לראות במסמך זה כתחליף לייעוץ השקעות אישי המבוסס על נסיבות אישיות ועל צרכיו המיוחדים של כל משקיע קיים או פוטנציאלי או לגרוע מחובת בדיקת נאותות של המשקיע עצמו את ההשקעה.

 השיא בוטיק סוכנות לביטוח פנסיוני (2017) בע"מ,  הינה בעלת רשיון סוכן ביטוח פנסיוני ממשרד האוצר.

  • Facebook Social Icon

חיים נתן מתכנן פיננסי מומחה בהשקעות

058-7107031

haim@asee.com

מיסוי פרישה

ניהול תיקי השקעות

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה

LOGO.png

  חיים נתן | השקעות ותכנון פיננסי