• חיים נתן | תכנון פיננסי

תכנון, מיסוי וליווי לפרישה | השקעות ותכנון פיננסי

תכנון מס מקצועי לפני פרישה או פיטורים ועזיבת מקום עבודה יכול לחסוך לך גם מאות אלפי שקלים.

בעת פרישה או עזיבת מקום עבודה עומדים לזכותכם כספי פיצויי פיטורים, מענקי פרישה ופנסיה, אותם צברתם במשך השנים. במועד זה אתם נדרשים לקבל מספר החלטות מכריעות, שעשויות לקבוע האם תצליחו לשמר את ערך כספכם והאם תבטיחו את עתידכם הכלכלי.


להחלטות נכונות ברגע פרישה או עזיבת מקום עבודה יש השלכות מרחיקות לכת על יכולתו של העובד לחיות בכבוד ובביטחון לאורך שנים, בתקופת הפנסיה כל החלטה שיקבל העובד על דעת עצמו בנושאי מיסוי -הינה בלתי הפיכה ! "דע את זכויותיך" - ניצול זכויות והטבות מס המגיעות לעובד על פי חוק חוקי המס המשתנים חדשות לבקרים דורשים רמת מומחיות ועדכון גבוהים ביותר - אל תתפשר על ייעוץ מס מקצועי

מתי כדאי לבצע תכנון פרישה ? לקראת מועד הפרישה – בתקופה זו יכול הפורש לצפות את הצרכים והמחויבויות הכלכליות בתקופת הפנסיה וייעוץ בנושא מיסוי ופרישה הופך רלבנטי. במקרה פטירה – במקרה פטירה של בן/בת זוג או של הורה, יש חשיבות לא מבוטלת לקבלת ייעוץ מס מקצועי מוקדם ככל האפשר. עיכוב ודחייה של ביצוע הפעולות הנדרשות בכל המקרים מביאים לכדי סיבוך הטיפול הנדרש עד כדי אובדן כספי מיותר. חשוב מאוד לקבל ליווי מאיש מקצוע המכיר מקרוב את הסיטואציה על כל השלכותיה ומנוסה בטיפול בכל סוגיות המס הקשורות לאירוע הפטירה.

להלן השירותים אותם הכלולים בשירות תכנון ומיסוי פרישה ייעוץ מס בפרישה, עזיבת מקום עבודה או פטירה של בן/בת זוג או הורה. ביצוע בדיקות כדאיות ובחירת האלטרנטיבה הטובה ביותר בין קבלת קצבה והון קיבוע זכויות פריסת פיצויים פרישה מדומה ניתוח תכניות פנסיה וביטוח - דגש על הקצבה עריכת הבקשות והטפסים הנדרשים להגשה לרשויות המס ובדיקת האישורים המתקבלים מרשויות המס. ניתן גם להשתמש בשירותים המשלימים שלנו, צ'ק אפ פיננסי, ליווי השקעות המתאימים למקרי פרישה

1 צפיות

אין במידע לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני בידי יועץ/משווק פנסיוני בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתידהתוכן במסמך זה הינו למטרות מידע בלבד ואין לראותו בשום דרך כהצעה, ייעוץ, עצה, המלצה או שכנוע לרכוש או למכור או להחזיק ניירות ערך או מוצרים פיננסים ו/או פנסיונים המתוארים במסמך זה או להתחייבות להתקשר בכל עסקה או פעילות מכל סוג. בנוסף, תוכן מסמך זה אינו מתיימר לכלול את כל המידע הנדרש בכדי לקבל החלטת השקעה במי מן המוצרים המתוארים במסמך זה. למשקיעים שונים עשויות להיות מטרות שונות ולפיכך על כל משקיע להתאים את השקעותיו למטרותיו ולצרכיו האישיים ואין לראות במסמך זה כתחליף לייעוץ השקעות אישי המבוסס על נסיבות אישיות ועל צרכיו המיוחדים של כל משקיע קיים או פוטנציאלי או לגרוע מחובת בדיקת נאותות של המשקיע עצמו את ההשקעה.

 השיא בוטיק סוכנות לביטוח פנסיוני (2017) בע"מ,  הינה בעלת רשיון סוכן ביטוח פנסיוני ממשרד האוצר.

  • Facebook Social Icon

חיים נתן מתכנן פיננסי מומחה בהשקעות

058-7107031

haim@asee.com

מיסוי פרישה

ניהול תיקי השקעות

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה

LOGO.png

  חיים נתן | השקעות ותכנון פיננסי