חיפוש

איך לחסוך כסף באמצעות תעודת הזהות הבנקאית

עכשיו מתחילות להגיע בדואר מעטפות (או הודעות באתר הבנק) לגבי תעודת הזהות הבנקאית. תעודת הזהות הבנק היא הכלי שבאמצעותו מקווה הפיקוח על הבנקים להגדיל את התחרות. בעצם, זו ההזדמנות שלנו לקבל במסמך אחד מסודר את כל היתרות שלנו, מסגרת האשראי, ההלוואות, כרטיסי האשראי העמלות, ומידע רב נוסף. כאמור, המפקח על הבנקים מקווה שבאמצעות מסמך חדש זה נוכל להבין מה יש לנו ועל מה אנחנו משלמים. ולכן, נוכל להתמקח על התנאים שאותם אנחנו מקבלים בבנק. אבל הבעיה היא שאנשים מקבלים בדואר מספר רב של עמודים ובהם טבלאות ומספרים, המופיעים בצורה לא ידידותית, ובסופו של יום, רוב האנשים לא מודעים למסמך, או לא מבינים כיצד לקרוא אותו. בשורות הבאות, אסביר בקצרה מה חשוב לנו במידע, ומהו המידע שניתן ללמוד ממנו. לכל אחד חשוב משהו אחר. י

חסכתם מעל 100 אלף שקלים לפנסיה? כדאי לכם לחשוב פעמיים

אנחנו נכנסים ל-moneytime של מהלך איחוד קרנות הפנסיה שמוביל משרד האוצר. למי שלא זוכר, למשרד האוצר נמאס (ובצדק) שכ- 50% מחשבונות הפנסיה בחברות הפנסיה הינם לא פעילים, ונושאים דמי ניהול מקסימליים. לכן, בשנה שעברה החל מהלך בו הקרנות הלא פעילות עוברות באופן אוטומטי לקרנות הפעילות. המהלך שהוביל משרד האוצר הוא מהלך אוטומטי, והמכתב שנוסח בשנה שעברה היה כך שאם לא תביעו התנגדות בכתב, המהלך יבוצע באופן אוטומטי בעבורכם. ובאמת, אף אחד לא רוצה להשאיר מאחור קרן פנסיה לא פעילה עם כמה מאות שקלים או אפילו אלפי שקלים שיבלעו עם הזמן, אבל מה לגבי קרן פנסיה לא פעילה עם סכום של מאה אלף שקלים? האם כדאי גם את הקרן הזאת להעביר אל הקרן הפעילה? להזכירכם -קרן הפנסיה הפעילה כוללת כיסוי ביטוחי למקרה של מוות. חס וחלילה במקר

הר הביטוח יוצא לדרך. מה זה?

בקרוב יעלה לאוויר אתר "הר הביטוח" – פלטפורמה של משרד האוצר למציאת כל הפוליסות הקיימות של הלקוח. מי מכם שניסה בעבר למצוא את תמונת המצב המלאה של הביטוח שלו, יודע איזה עבודה קשה זו. צריך למצוא את פירוטי התשלומים, להכנס לאתרי חברות הביטוח, להוריד את הפוליסות ולהבין מה בעצם יש ועל מה משלמים. אתר הר הביטוח אמור לתת לנו את כל זה בלחיצת כפתור. האתר הוא ממשיך של אתר הר הכסף (למציאת חשבונות בנק אבודים), ובעיקר של המסלקה הפנסיונית, שהביאה למהפך אמיתי ביכולת שלנו להבין מה יש לנו מבחינת המוצרים הפנסיונים. בעצם, בפעם הראשונה, יאפשר הר הביטוח לכל מבוטח לצפות בכל מוצרי הביטוח שברשותו באופן ידידותי ופשוט. וזה חשוב מאוד! על פי נתוני משרד האוצר עולה שהציבור מחזיק היום כ-30 מיליון מוצרי ביטוח (ממוצע של 4 מוצר

צור קשר:

חיים נתן מתכנן פיננסי מומחה בהשקעות

058-7107031

haim@haimnatan.com

תיקון 125 ד

תיקון 190 קופת גמל

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה